Se incrementa 60% suplantación de instituciones financieras

Han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales

Por: Brenda Garza

19
Enero
2024

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), informó que durante 2023 se registraron la suplantación de 208 instituciones Financieras, lo cual es un 61% mayor a las registradas en 2022 que fueron 129.

A noviembre de 2023 esta Comisión Nacional cuenta con reportes de 186 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman las 22 en diciembre.
Condusef.

Indicó que los delincuentes buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito (servicios financieros), utilizando indebidamente su nombre y/o logo y/o denominación a través de medios de comunicación (impresos o digitales).

Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del modus operandi de los suplantadores.
Condusef.

La Condusef explicó que los estafadores utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc.).

Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
Condusef.

Agregó que piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde $1,000 hasta $200,000 pesos.

Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.
Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros.

Recomendaciones para no ser sorprendido

Tener en cuenta que, nadie pide dinero para prestar dinero, por lo que evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
Asegurar que la Institución Financiera esté registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros.
No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
No dar información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
No firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://...) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
No todas las entidades financieras operan por medios digitales ni tienen aplicaciones móviles para ofrecer servicios.

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