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Anticipan cierre de negocios por nuevas reglas antilavado
Especialistas señalan que las nuevas reglas antilavado traen más cambios para las actividades vulnerables no financieras
Por Brenda Garza | 18 Agosto 2026
Los cambios que se aplicarán en reglas y controles para prevenir el lavado de dinero en México podría traer el cierre de un mayor número de empresas y negocios, alertaron expertos.
Como se recordará, el pasado 7 de agosto, la Secretaría de Hacienda publicó nuevas reglas para fortalecer el régimen nacional para la prevención del lavado de dinero, bajo la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), que fortalece el marco regulatorio para quienes realizan actividades vulnerables.
En ese sentido, el Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP) alertó que sino se cumple con el nuevo régimen nacional en este tema podría ourrir lo que ya sucedió con instituciones como Vector, Intercam y CIBanco, a quienes se les retiraron sus licencias.
"Hemos estado escuchando y vamos a seguir escuchando que se van a seguir cerrando más entes financieros, pero no nada más entes financieros si no cumplen con el régimen de prevención de lavado de dinero, sino también empresas, como ya hemos escuchado, las relacionadas con los cárteles, personas y también profesionales, como pasa en todo el mundo".
"Ya nos estamos yendo a parecernos más al cumplimiento del sistema financiero, que es más robusto, y lo que está haciendo ahorita el sistema financiero es reforzar nuevamente todos sus controles porque nadie del sistema financiero quisiera verse en la situación como estuvieron los tres entes financieros Vector, Intercam y CIBanco, que les fueron retiradas sus licencias y ya no existen esos negocios”, detalló en conferencia de prensa Silvia Rosa Matus de la Cruz, vicepresidenta de Práctica Externa del IMCP.
Aunque las nuevas reglas antilavado traen más cambios para las actividades vulnerables no financieras, la experta admitió que el sistema financiero se está volviendo más exigente con los clientes, con lo que están cubriendo su tema de prevención del lavado de dinero.
“Hay muchas personas o empresas a las que los bancos les están regresando sus cuentas y dicen: este no me interesa como cliente, gracias”, expresó.
Ya no solamente es un tema de multas; la banca puede tener el problema como los tres entes financieros (Vector, Intercam y CIBanco), entonces, pero eso también le puede pasar a las empresas, puntualizó.
¿Qué dicen las reglas y cuándo entran en vigor?
El Horizonte publicó la semana pasada que en primera instancia, estas nuevas Reglas de Carácter General (RCG)cambian el paradigma de cumplimiento debido a que se pasa de un modelo meramente declarativo (llenar formatos de buena fe) a uno basado en trazabilidad, gestión de riesgos y evidencia probatoria.
En entrevista, Ramón Cabrera, socio de la firma Spetsen, opinó que son los cambios que necesitaban ajustarse para que las reformas a la Ley de 2025 y al reglamento de marzo de 2026, ya pudieran entrar en vigor y ser operativamente viables.
Mientras tanto, algunos sectores temen que esto se use en temas políticos, sobretodo tomando en cuenta que el 2027 es año electoral.
Algunos de los más vulnerados serían la joyería y el sector inmobiliario.
De acuerdo con lo publicado, la reforma general entra en vigor el 30 de noviembre de 2026, pero en algunas obligaciones operativas tienen un calendario de aplicación gradual que se extiende durante 2027 y 2028.
Mientras tanto, entre las modificaciones se puede mencionar que en lo referente en el enfoque de cumplimiento este pasa de ser lineal y general (estipulado en la reglas de 2013) a otro en el que se plantea una obligación de diseñar una metodología interna para identificar y mitigar riesgos.
Es decir, en este Enfoque Basado en Riesgos(EBR) ya no basta con recabar la identificación del cliente.
“Quienes realizan actividades vulnerables deben tener una metodología aprobada para medir riesgos según la geografía, el tipo de cliente, el canal de venta y el producto”, explican expertos.
En el tema de clientes también hay un giro al pasar de la identificación de datos generales básicos de forma homogénea a otro en donde se distribuyen por nivel de riesgo (bajo, medio y alto) y el cual es asignado según sus características y perfil transaccional.